משרדנו מתמחה בליווי מקצועי של עסקים, יזמים וחברות דיגיטליות, כולל סטארטאפים חדשניים בתחום ה-AI והטכנולוגיה. אנו מספקים פתרונות חשבונאיים ופיננסיים מותאמים אישית, כולל ניהול ספרים, דוחות כספיים, תכנון תקציבי והכנה מול משקיעים ורשויות המס. לצד זאת, אנו מתמחים בראיית חשבון והחזרי מס לבכירים, עובדים בעלי מספר מקורות הכנסה, אופציות ופנסיות, ומבטיחים תכנון מס מדויק ואסטרטגי. השירות שלנו מאפשר ללקוחות להתמקד בעשייה העסקית והצמיחה, בזמן שאנו דואגים לניהול פיננסי מקצועי, מדויק ואמין. המשרד מעניק ליווי אישי ויעוץ מקצועי לכל לקוח, עם הבנה עמוקה של הצרכים הייחודיים של סטארטאפים ועסקים חדשניים בשוק המקומי והבינלאומי.
מייסד המשרד הוא רואה חשבון אייל רז המנהל את מחלקת הביקורת והייעוץ במשרד. בעל רישיון רואה חשבון משנת 2000. בעבר מנהל ביקורת בכיר במשרד רואי החשבון "ליובושיץ קסירר & ארנסט אנג יאנג (EY)" – מארבעת משרדי רואי החשבון הגדולים בארץ. בעל ניסיון רב בביקורת של חברות קטנות ובינוניות, הצהרות הון ודיוני שומות במס הכנסה, ייעוץ עסקי וגיוס אשראי לחברות קטנות ובינוניות והכנת תכניות הבראה. חבר בלשכת רואי החשבון בישראל. מרצה במכללה למנהל, סמנכ"ל כספים במספר חברות פרטיות. כיום, שותף במספר חברות בתחומים שונים ובהן חברת my profit שפיתחה אתר המותאם לניהול פיננסי ותפעולי של חנויות באיביי, אתרי מכירות עצמאיים ועוד.
כאשר קיימים בונוסים, אופציות, RSU, פנסיה מוקדמת, מספר מקורות הכנסה או שינוי בשכר במהלך השנה. במקרים אלו חישוב המס השוטף לא תמיד מדויק. בדיקה מקצועית מאפשרת לאתר תשלום מס ביתר ולהגיש בקשה מסודרת להחזר.
מבצעים איחוד של כלל ההכנסות בדוח שנתי, כולל שכר, דיבידנדים, אופציות, הכנסות מחו"ל ופנסיה. לאחר חישוב כולל בודקים אם נוצר פער מס ומגישים בקשה להחזר במידת הצורך.
כן. יש לבחון תושבות מס, מרכז חיים ואמנות מס בינלאומיות. תכנון נכון לפני ואחרי מעבר למדינה אחרת עשוי למנוע כפל מס ולצמצם חשיפה מיותרת.
הדבר תלוי בעומס ובטיפול של רשות המסים. הכנה מקצועית של הדוח והמסמכים מייעלת את התהליך ומקטינה עיכובים מיותרים.
לא תמיד, אך במקרים של שכר גבוה, הכנסות מחו"ל, אופציות, שליטה בחברה או מספר מקורות הכנסה – לרוב קיימת חובה בהגשת דוח שנתי.
ניתן להגיש בקשה להחזר מס עד מספר שנים אחורה. בדיקה מסודרת מאפשרת למצות נקודות זיכוי, תרומות, ביטוחים ופנסיה שלא נלקחו בחשבון.
מגישים דוח או בקשה להחזר בצורה מסודרת ומבוססת אסמכתאות. לאחר בדיקה ואישור – ההחזר מועבר בצירוף ריבית והצמדה כחוק.
בהחלט. מעבר להחזר רטרואקטיבי, בונים תכנון מס לשנים הבאות – פריסת הכנסות, ניצול הטבות מס והיערכות נכונה לאופציות או בונוסים עתידיים.
סטארטאפים בתחום ה-AI מתאפיינים בהוצאות R&D משמעותיות, מודלים טכנולוגיים מורכבים, סבבי גיוס ואופציות לעובדים. הליווי כולל בניית תשתית חשבונאית נכונה כבר מהיום הראשון.
כן. חברה בע"מ מחויבת בניהול חשבונות כפול ובהגשת דוחות שנתיים מבוקרים, גם בשלבי הקמה מוקדמים ולפני הכנסות משמעותיות.
נבחנת ההבחנה בין הוצאה שוטפת לבין היוון כנכס בלתי מוחשי. בנוסף נבדקת זכאות למענקים והטבות מס, תוך התאמה לדוחות הכספיים ולמשקיעים.
הרישום החשבונאי משתנה בהתאם לסוג ההשקעה – מניות, הלוואה המירה או SAFE. חשוב לשקף נכון את ההשקעה במאזן כדי למנוע בעיות עתידיות בסבבים הבאים.
לא בהכרח. ההכרה בהכנסה נעשית לפי עקרונות חשבונאיים ובהתאם למתן השירות בפועל, במיוחד במודלים של SaaS או מנויים שנתיים.
הפסדים נרשמים ומועברים לשנים הבאות לצורך קיזוז עתידי. תכנון נכון מאפשר ניצול אופטימלי של ההפסדים כאשר החברה מתחילה לייצר רווחים.
כן. תוכניות אופציות מחייבות רישום חשבונאי והשפעה על ההון והדוחות. בנוסף יש משמעות מיסויית למסלול הנבחר.
המענקים מדווחים בהתאם לכללים החשבונאיים ונבחנת השפעתם על ההכנסה החייבת. יש חשיבות לתיעוד מדויק לצורך ביקורת עתידית.
כל השקעה נבחנת ומסווגת נכון במאזן. רישום מדויק כבר בשלב מוקדם מונע מחלוקות מול משקיעים ורשויות המס בהמשך.
מבצעים התאמה בין דוחות הפלטפורמות, עמלות, החזרות, מלאי ותנועות בנק. המטרה היא לשקף רווח אמיתי ולמנוע דיווח חסר או עודף.
כן. שינויי שערי מטבע משפיעים על הרווח הגולמי ועל חבות המס. יש לעקוב אחרי עסקאות במטבע זר ולחשב הפרשי שער באופן שוטף.
במקרים מסוימים נדרש רישום במע"מ במדינות זרות ודיווח לפלטפורמות. טיפול נכון מונע קנסות וחסימות חשבון.
יש לנהל מעקב מדויק אחר עלות המלאי, אחסון והעברות בין מדינות. רישום לא מדויק עלול להשפיע על הרווח המדווח והמס.
כן. הוצאות פרסום מוכרות לצורכי מס כאשר הן מתועדות כראוי. ניתוח נכון של הוצאות השיווק משפיע ישירות על הרווח החייב.
החזרות והנחות נרשמות כהפחתה מההכנסה ולא כהוצאה רגילה. רישום נכון מונע עיוות ברווחיות.
כן. כל פלטפורמה מפיקה דוחות שונים. אנו מאחדים את הנתונים לכדי תמונה חשבונאית אחת מדויקת.
העמלות נרשמות כהוצאה מוכרת ומותאמות להכנסות הרלוונטיות. רישום מדויק מונע תשלום מס ביתר.
הדיווח מותאם לכללי מע"מ בינלאומי בהתאם למיקום הלקוח ואופי העסקה.
מומלץ. דוחות ייעודיים מאפשרים ניתוח רווחיות לפי קמפיין ומסייעים גם בהיבטי מס והחזרי מס רלוונטיים.
כל מכירה, המרה או שימוש במטבע מהווים אירוע מס. הרווח מחושב כהפרש בין עלות הרכישה לשווי במועד המכירה.
כן. גם המרה בין מטבעות דיגיטליים נחשבת אירוע מס, אף אם לא בוצעה משיכה לבנק.
באמצעות חישוב עלות מתואמת, לרוב בשיטת FIFO, ואיחוד נתונים מכל הארנקים והבורסות.
יש לרכז את כלל הפעילות מכל המקורות לצורך דיווח מדויק ואחיד לרשות המסים.
כן. אם שולם מס ביתר או שניתן לקזז הפסדים – ניתן להגיש בקשה להחזר.
כן. כל החזקה במטבע דיגיטלי נחשבת נכס לצורכי מס וחייבת בדיווח בהתאם לחוק.
ניתן לקזז הפסדי הון מקריפטו מול רווחים עתידיים או רווחי הון אחרים, בהתאם לכללים.
כן. מומלץ לנהל תיעוד שוטף ומסודר של כל עסקה כדי למנוע מחלוקות עתידיות.
כן. אנו מייצגים מול מס הכנסה ומע"מ בכל שלבי הטיפול – החל מפניות שוטפות ועד דיונים מקצועיים. הליווי כולל ניהול תקשורת מלאה מול הרשויות וחיסכון בהתנהלות ישירה של הלקוח מולם.
כן. אנו מנהלים משא ומתן מקצועי לצורך פריסות תשלום, דחיות והקלות תזרימיות. כל בקשה נבחנת בהתאם לנסיבות וליכולת הכלכלית, תוך שמירה על האינטרס של הלקוח.
כן. הכנה והגשה מדויקת של דוחות שנתיים, תקופתיים והצהרות הון, תוך הקפדה על עמידה בלוחות זמנים ושקיפות מלאה לאורך כל התהליך.
כן. נבחנת אפשרות להפחתה או ביטול קנסות וריביות, באמצעות פנייה מנומקת לרשות המסים. במקרים מתאימים ניתן להגיע להפחתות משמעותיות.
בהחלט. תכנון מוקדם מאפשר צמצום חשיפות מס, מיצוי זכויות והימנעות מטעויות יקרות. ייעוץ מקדים הוא חלק מהגישה המקצועית שלנו.
כן. טיפול בהכנסות והוצאות מחו"ל, דיווחים על נכסים פיננסיים זרים והתאמות לפי אמנות מס והוראות הדין הרלוונטיות.
מוגשת השגה מקצועית ומנומקת הכוללת ניתוח חשבונאי ומשפטי. הליווי נמשך עד קבלת החלטה, ובמידת הצורך גם בשלבים מתקדמים יותר.
כן. עדכון שוטף מאפשר בקרה מלאה על הטיפול בתיק, כולל פירוט פניות, סטטוס בקשות ותשלומים עתידיים.
כן. ליווי מלא בהליכי ביקורת, הכנת מסמכים, ניתוח נתונים והצגת עמדות מקצועיות מול הרשות. המטרה היא לצמצם חשיפות ולנהל את התהליך בצורה מסודרת ובטוחה.
האמת שזה מסוג המאמרים שהתלבטתי לא מעט אם לכתוב. בסופו של דבר אני ציוני ואני חושב שהמטרה של כולנו היא להישאר לגור כאן כי אין לנו ארץ אחרת. מנגד אני רואה כל הזמן לקוחות שלי וסוחרים אחרים שפונים אליי
הבעיה סוגיה נפוצה שנשאלת המון היא, האם אפשר לסלוק גם באשראי כאשר אנו מוכרים בשופיפיי ללקוחות בחו"ל? אפשרות סליקת האשראי הטובה ביותר היא עם סטרייפ https://stripe.com/ הבעיה היא שהחברה הזו לא עובדת עם תושבי ישראל. הפתרון הקמת חברה אמריקאית עם
*הערה מקדימה וחשובה מאד לדרופשיפינג* סיווג התיק כעוסק פטור או מורשה לא רלוונטי במקרה שהסחורה לא עוברת בישראל. כלומר, מי שקונה סחורה בחו"ל לדוגמא באמזון או אליאקספרס ומוכר באיביי או שופיפיי לא מוגדר במע"מ כעוסק פטור/מורשה. הגדרת העסק היא עצמאי
